¿Por qué elegir City Credit Capital?

City Credit Capital es líder mundial en la negociación de derivados al por menor y ofrece servicios de transacciones en línea a inversores privados, corporaciones y firmas de corretaje.

Perfil de la compañía

Nuestras oficinas en el mundo

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City Credit Capital (UK) Ltd.

12th Floor, Heron Tower, 110 Bishopsgate, London, EC2N 4AY

City Credit Capital (Uruguay) Ltd.

World Trade Center III, Luis Alberto de Herrera 1248, 12th floor, Montevideo, Uruguay – Zip 11300

City Credit Capital (HK) Ltd.

Unit 2602-03, 26/F, Tower 2, Lippo Centre, 89 Queensway, Hong Kong

City Credit Capital (Chile) Ltd.

17th floor, Avenida Apoquindo 3721, Las Condes, Santiago, Chile

Fundada en 2001, City Credit Capital (CCC) es líder mundial en operaciones bursátiles con derivados para inversores minoristas, y ofrece servicios de negociación en línea a inversores privados, instituciones, bancos y firmas de corretaje. Especializada en divisas (Forex) y contratos por diferencia (CFD), los clientes tienen acceso las 24 horas a los mercados financieros globales a través de la plataforma MarketsTrader.

El éxito de CCC se ha desarrollado sobre tres pilares clave de fortaleza:

1) la sólida supervisión regulatoria
2) la innovación tecnológica permanente, y
3) el personal experimentado y especializado

Operar en un entorno altamente regulado genera transparencia y confianza, ofrece tranquilidad mental a los clientes y socios por igual.

City Credit Capital ha sido fundada con una clara y ambiciosa visión: proveer a nuestros socios y clientes una impecable experiencia de trading, a través de una plataforma eficiente y fiable. Nos comprometemos con el desarrollo de nuestra exclusiva plataforma de trading, dedicando muchos recursos para poder ofrecer una constante implementación de nuestro sistema. El elemento más importante de la empresa es la experiencia de nuestro personal, que proviene de diversas partes del sector financiero internacional. Estamos orgullosos de poner esta experiencia y conocimiento al servicio de nuestros clientes y socios.

Con su sede central en Londres y oficinas internacionales en Hong Kong y Sao Paulo, CCC está autorizada y regulada por la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA).

10 motivos para elegir City Credit Capital

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1
divisas, índices accionarios, metales preciosos y materias primas.
2
diferenciales de negociación fijos, transparentes y competitivos*.
3
Bajos requisitos iniciales fijos de margen disponibles para todos los instrumentos de Forex y CFD.
4
CCC opera sin recotizaciones y una política de ejecución de órdenes Stop Loss sin deslizamiento* en todos los pares de divisas.
5
soporte en múltiples idiomas para la negociación, las cuentas y TI.
6
CCC está autorizada y regulada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) y por lo tanto, es parte del Programa de Indemnización de Servicios Financieros (FSCS, por sus siglas en inglés). Los fondos del cliente se mantienen en cuentas separadas en bancos de primer nivel.
7
Nuestra plataforma de operaciones bursátiles galardonada ofrece un paquete profesional de gráficos con más de 20 indicadores técnicos, transmisión de noticias del Dow Jones en tiempo real y un conjunto de herramientas de gestión de riesgos.
8
La aplicación móvil de operaciones bursátiles iMarketsTrader para dispositivos iPhone, iPad y Android permite a los clientes tener acceso a los mercados y sus cuentas en cualquier lugar donde se encuentren.
9
Están a su disposición las cuentas Mini o Estándar.
10
Cada titular de cuenta obtiene acceso privilegiado a la investigación independiente de inversiones de
Trading Central.
  • 1. Acceso a los mercados financieros más líquidos y prestigiosos

    divisas, índices accionarios, metales preciosos y materias primas.

  • 2. Operar a bajo costo

    diferenciales de negociación fijos, transparentes y competitivos*.

  • 3. Bajo margen

    Bajos requisitos iniciales fijos de margen disponibles para todos los instrumentos de Forex y CFD.

  • 4. Ejecución de transacciones con calidad profesional

    CCC opera sin recotizaciones y una política de ejecución de órdenes Stop Loss sin deslizamiento* en todos los pares de divisas.

  • 5. Servicio al cliente las 24 horas

    soporte en múltiples idiomas para la negociación, las cuentas y TI.

  • 6. Firma miembro autorizada por FCA

    CCC está autorizada y regulada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) y por lo tanto, es parte del Programa de Indemnización de Servicios Financieros (FSCS, por sus siglas en inglés). Los fondos del cliente se mantienen en cuentas separadas en bancos de primer nivel.

  • 7. Plataforma de operaciones en línea personalizable, rica en características

    Nuestra plataforma de operaciones bursátiles galardonada ofrece un paquete profesional de gráficos con más de 20 indicadores técnicos, transmisión de noticias del Dow Jones en tiempo real y un conjunto de herramientas de gestión de riesgos.

  • 8. Operaciones móviles

    La aplicación móvil de operaciones bursátiles iMarketsTrader para dispositivos iPhone, iPad y Android permite a los clientes tener acceso a los mercados y sus cuentas en cualquier lugar donde se encuentren.

  • 9. Una cuenta que se ajusta a su experiencia

    Están a su disposición las cuentas Mini o Estándar.

  • 10. Investigación técnica de inversiones diaria gratuita

    Cada titular de cuenta obtiene acceso privilegiado a la investigación independiente de inversiones de Trading Central.

*Durante el horario de mercado y condiciones normales de mercado. Las órdenes de Stop Loss (límite de pérdidas) y Take Profit (toma de ganancias) que cierran una posición abierta originalmente por una orden Stop Entry (stop de entrada), también pueden estar sujetas a deslizamiento.

Nuestras regulaciones

City Credit Capital está autorizada y regulada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) y está obligada a cumplir sus reglas al realizar operaciones bursátiles.

Política de conflictos de interés

La Política de conflictos de interés de City Credit Capital cubre los conflictos y potenciales conflictos que puedan surgir entre CCC o un empleado de la compañía y usted, el cliente, además de los que puedan surgir entre usted y otro cliente de CCC.

A continuación encontrará un resumen de la Política de conflictos de interés de City Credit Capital más reciente.

Resumen de la Política de conflictos de interés
Vigencia: 1 de noviembre de 2007

General

Esta política cubre los conflictos que puedan surgir entre la compañía o un empleado de la compañía y sus clientes, además de entre los clientes. La alta gerencia de la firma es responsable de asegurar que los sistemas, controles y procedimientos vigentes sean sólidos y adecuados para identificar y administrar un conflicto en caso de que surgiera. Estos procedimientos son revisados periódicamente por el Departamento de Cumplimiento con el fin de garantizar que están actualizados, reflejan las mejores prácticas y que todas las actividades y reglamentaciones necesarias están cubiertas

Protección frente a los conflictos de interés

Different systems and procedures have been put in place to minimise any potential for conflicts of interest. This list, although not exhaustive, includes:

  • Requisitos de los detalles de la cuenta personal dentro de la firma
  • La existencia de murallas chinas para impedir el flujo de información entre departamentos donde pueda existir un conflicto de interés
  • Política de regalos e incentivos
  • Separación de tareas en los casos en que pudiera surgir un conflicto de interés si las tareas las llevara a cabo una misma persona
  • Una política de divulgación pública (de denuncia de irregularidades) para la firma

En caso de ser conscientes de un conflicto, lo divulgaremos a nuestros clientes antes de tomar un negocio de inversión para el cliente, o si no lo divulgamos, manejaremos el conflicto conforme a nuestra política y procedimientos. En algunos casos, es posible que tomemos la decisión de no proceder con una transacción que ha dado lugar a un conflicto de interés.

Debe dirigir cualquier pregunta adicional sobre este tema a nuestro Departamento de Cumplimiento.

Compliance Department
City Credit Capital (UK) Ltd.
12th Floor, Heron Tower
110 Bishopsgate
Londres
EC2N 4AY
Reino Unido

Correo electrónico: compliance@cccapital.co.uk
Teléfono: +44 (0) 20 7614 4600
Fax: +44 (0) 20 7614 4660

Procedimiento de quejas

Todas las quejas formales deben en primera instancia realizarse por escrito a: Compliance Department, City Credit Capital (UK) Limited, 12th Floor, Heron Tower, 110 Bishopsgate, Londres EC2N 4AY, Reino Unido y dirigidas a la atención de nuestro Responsable de Cumplimiento. Consulte los Términos y Condiciones para obtener información adicional.

En CCC nuestro objetivo es proporcionar el mejor servicio posible, sin embargo si usted piensa que no hemos cumplido nuestra promesa, queremos escuchar su opinión. Esto nos dará la oportunidad de corregir las cosas y mejorar nuestro servicio.

A continuación encontrará un resumen del procedimiento de quejas de City Credit Capital que puede serle útil en caso de tener algún inconveniente o si desea presentar una queja.

Para ayudarnos a investigar y resolver su queja, debe proporcionar determinada información que es la siguiente:

  • Su nombre y dirección
  • Su número de cuenta (en caso de tener cuenta)
  • Un número de teléfono diurno o dirección de correo electrónico para que podamos contactarlo
  • Una clara descripción de su queja
  • Detalles de qué desea usted que hiciéramos

Al presentar su consulta o queja, puede hacerlo por teléfono, correo electrónico, correo postal o fax.

Contáctenos por correo postal:

Compliance Department
City Credit Capital (UK) Ltd.
12th Floor, Heron Tower
110 Bishopsgate
Londres
EC2N 4AY
Reino Unido

Correo electrónico: compliance@cccapital.co.uk
Chat en vivo: haga clic aquí
Teléfono: +44 (0) 20 7614 4600
Fax: +44 (0) 20 7614 4660

Nuestro objetivo es resolver la queja tan rápido como sea posible y le proporcionaremos con prontitud un acuse de recibo de la queja además de los detalles de quiénes están manejando su queja y cómo contactarse con ellos.

Luego de investigar su queja, le proporcionaremos una respuesta final por escrito en un lapso de 8 semanas de la recepción de la queja.

Si aun no está conforme con nuestros esfuerzos por resolver su queja, puede remitir su queja al FOS – el Servicio del Defensor Financiero – quien se ocupa de las quejas no resueltas de clientes individuales y de empresas con una facturación menor a £1 millón por año. Debe enviar la queja al FOS dentro de los 6 meses.

Escriba a:

The Financial Ombudsman Service
South Quay Plaza
183 Marsh Wall
Londres E14 9SR

Teléfono: +44 (0) 845 080 1800

Correo electrónico: complaint.info@financial-ombudsman.org.uk o visite: www.financial-ombudsman.org.uk

*City Credit Capital está abierta los domingos desde las 23:00 hasta las 21:15 de los viernes (hora de Londres). Todas las llamadas serán grabadas a los efectos de capacitación y cumplimiento.

Requisitos de la FCA para firmas de corretaje reguladas

City Credit Capital (UK) Ltd (CCC) está autorizada por la FCA a mantener fondos de clientes y activos de clientes. El número de registro de nuestra compañía es 232015 y usted puede averiguar más acerca de la situación reglamentaria haciendo clic en el enlace a continuación y luego ingresando el número en el campo de búsqueda.

The Financial Services Register

Autoridad de Conducta Financiera

La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) regula la mayoría de los mercados, bolsas de valores y firmas de servicios financieros en el Reino Unido. Establece las normas que deben cumplir y puede tomar medidas legales contra las firmas que no cumplan con las normas exigidas.

Requisitos de la FCA para firmas de corretaje reguladas:

Como firma regulada por la FCA, City Credit Capital está obligada a cumplir los estándares más estrictos que establece la FCA, presentar informes financieros de manera periódica y realizar auditorías anuales en profundidad. Esto incluye asegurar que los fondos de clientes se mantienen en bancos de primer nivel aprobados por la FCA. Todo el dinero recibido de nuestros clientes es tratado como “dinero del cliente” de conformidad con las reglas sobre dinero del cliente de la FCA. Según estas reglas, todo el dinero de los clientes debe mantenerse en cuentas separadas de los fondos de la compañía, en una cuenta independiente y en ningún momento el dinero de los clientes puede tratarse como activo de la compañía. City Credit Capital no puede utilizar el dinero de los clientes para cubrir sus propias necesidades, gastos y riesgos ni utilizar tales fondos en caso de insolvencia. Esto constituye un nivel de protección más importante de las inversiones para todos nuestros clientes. Las reglas respecto del dinero de los clientes representan uno de los componentes más importantes del sistema regulatorio financiero del Reino Unido relacionado con los consumidores y City Credit Capital tiene el compromiso de sostener tales reglas.

En caso de que una compañía regulada por la FCA no cumpla sus obligaciones financieras, un liquidador no podría utilizar el dinero de los clientes para satisfacer reclamos de acreedores generales de la compañía fallida. Los fondos de los clientes solo pueden utilizarse para pagar la compensación a los clientes que tenían depósitos en la compañía. Esto se diferencia de las firmas reguladas por la Asociación Nacional de Futuros (National Futures Association, NFA) de los EE. UU., donde los fondos de los clientes no se mantienen en cuentas separadas, y en caso de incumplimiento por parte de una compañía en los EE. UU., los clientes son tratados como acreedores generales.

Si prefiere hablar con la FCA directamente, puede llamar por teléfono a la línea de ayuda al consumidor de la FCA al 0845 606 1234 (8am a 6pm de lunes a viernes). Como alternativa, también puede escribirles a:

FCA Consumer Help Line
25 The North Colonnade
Canary Wharf
London, E14 5HS.

O visite el sitio web de la FCA http://www.fca.org.uk/

Principio de trato justo a los clientes

En City Credit Capital (UK) Limited tenemos el compromiso de asegurar que el principio de Trato justo a los clientes (TCF, por sus siglas en inglés) de la FCA se aplique a todas las áreas de los negocios de la firma y creemos que al adoptar el principio de TCF agregaremos valor al servicio que proporcionamos a los clientes.

El objetivo de CCC es:

satisfacer las necesidades de cada cliente al ofrecerle un servicio transparente, eficiente y profesional que revisará constantemente para identificar áreas de mejora,

asegurar que tratamos a los clientes de manera justa y manejamos cualquier queja que surja de manera justa y con prontitud, y de conformidad con los plazos y reglas de la FCA,

asegurar que los valores del principio de trato justo al cliente adoptados por los directores de la firma se comunican a todos los miembros del personal, quienes los respaldan plenamente, y

asegurar que el estándar de servicio que ofrecemos a todos nuestros clientes satisface o bien excede los estándares exigidos por la Autoridad de Conducta Financiera.

Seguridad de los fondos del cliente

Todos los fondos del cliente que City Credit Capital recibe se mantienen en cuentas separadas, y por lo tanto, son completamente independientes de nuestros fondos. En el improbable caso de incumplimiento, los clientes pueden estar tranquilos de que los fondos les serán devueltos directamente a ellos en lugar de ser considerados activos recuperables por parte de los acreedores generales. Todos los fondos que se mantienen en nombre de los clientes están depositados en cuentas con diversos bancos de primera línea.

Como firma autorizada y regulada por la FCA, los clientes de CCC están automáticamente protegidos por el Programa de Indemnización de Servicios Financieros (Financial Services Compensation Scheme, FSCS). Los clientes de City Credit Capital serían elegibles para presentar un reclamo ante FSCS por una indemnización de hasta un máximo de £50,000 si la compañía dejara de operar o se volviera insolvente.

Nuestra Política de privacidad

Política de privacidad

Proteger la privacidad de nuestros clientes es importante para nosotros. El propósito de este declaración de privacidad ( “Declaración”) proporciona información importante acerca de cómo City Credit Capital maneja informaciones personales.

Todos nuestros empleados son responsables de mantener la confidencialidad del cliente. Proporcionamos capacitación y educación a todos los empleados y revisamos periódicamente nuestras políticas y procedimientos. Nuestro objetivo es asegurarnos de que tenga plena confianza en las políticas y procedimientos de City Credit Capital y se sienta cómodo al brindarnos su información. Creemos que cuidar de forma segura su información es una parte clave de nuestra relación.

Lea atentamente esta Declaración y póngase en contacto con nuestro Equipo de protección de datos si tiene alguna pregunta sobre nuestras prácticas de privacidad o sobre su información personal. Es importante que revise esta política a menudo para las actualizaciones. Si hacemos cambios que consideramos importantes, se lo haremos saber colocando un aviso en el área relevante de nuestro sitio web lo contactaremos utilizando otros métodos como el correo electrónico.

Nuestro equipo de protección de datos puede ser contactado por correo

Equipo de Protección de Datos

City Credit Capital

Piso 12,

110 Bishopsgate

Londres

EC2N 4AY

 

O por correo electrónico

DPTeam@CCCapital.co.uk

 

 

 

Información que colectamos

Durante el curso ordinario de los negocios, colectamos, conservamos y usamos de información sobre la situación financiera de nuestros clientes con el fin de dar servicio de muy alto estándar profesional.

Esta información se recopila de varias fuentes y puede incluir información recibida de nuestros clientes:

 

Electrónicamente o de los formularios de solicitud

La información personal se recopila a través de nuestro proceso de solicitud de inscripción (por ejemplo, a través de nuestra formularios de solicitud , en línea y redes sociales ) para que podamos verificar su identidad. También utilizaremos su información personal para proporcionar una administración continua de su cuenta, por ejemplo, con el fin para cobrar y aplicar depósitos a su cuenta, emitir estados de cuenta, etc. También necesitamos esta información para llevar a cabo nuestras obligaciones y para ofrecerle los productos y servicios bajo los términos de su contrato con nosotros. Sin esto no seríamos capaz de proporcionarle una cuenta.

 

Por teléfono;

Le solicitaremos algunos datos personales para que podamos identificarlo cuando llame y nos permita confirmar que usted es el propietario o representante de la cuenta. Retendremos detalles de la convocatoria para fines de auditoría y administración y para permitirnos facilitar el contrato. La grabación de la llamada se mantendrá durante un mínimo de 6 meses y cualquier documentación de la llamada se mantendrá en línea con nuestra política de retención de registros para que podamos cumplir con nuestras obligaciones legales al resolver reclamos o disputas legales.

 

 

 

 

 

 

Uso de cookies

Una cookie es un pequeño archivo de datos que se envía desde un servidor web a un navegador web cuando ese navegador visita el sitio del servidor. No rastrearán su otra actividad de Internet y nuestras cookies no recopilan información de identificación personal. Los cookies son comúnmente utilizados por los sitios web para mejorar la experiencia del usuario y no se sabe que transmitan virus informáticos o dañen su computadora. Ninguna contendrá información que permita que cualquier persona se comunique con usted por teléfono, correo electrónico o por cualquier otro medio. Puede configurar su navegador web para informarle cuándo se configuran las cookies o para evitar que se establezcan cookies, por ejemplo, en Microsoft Internet Explorer, desde el menú seleccione Herramientas, Opciones de Internet y Privacidad. Nos reservamos el derecho de utilizar otras tecnologías de seguimiento en el futuro, pero si lo hacemos, modificaremos nuestra política para explicar su uso. Para obtener más información, consulte nuestra Política de cookies.

 

 

 

 

Esta información puede incluir detalles sobre sus transacciones con nosotros, nuestros afiliados y otros que pueden consistir en:

 

  • Datos que confirman su identidad y detalles de contacto: como título, nombre completo, fecha de nacimiento, nacionalidad y sexo, detalles de contacto e historial de detalles de contacto
  • Información sobre su estado de empleo
  • Su residencia o estado de ciudadanía
  • información sobre saldos de cuenta;
  • Contrapartes de transacciones;
  • información que podríamos recibir de las compañías de informes de crédito, como los informes de crédito; e información recopilada de Internet.
  • Datos relacionados con cualquier actividad fraudulenta o actividad sospechosa de fraude relacionada con usted o cualquier persona asociada
  • Datos relacionados con personas expuestas políticamente
  • Para las cuentas corporativas, obtendremos datos relacionados con todas las personas que poseen o tienen un interés beneficioso en la cuenta comercial. Nombre comercial de la empresa, dirección, datos de contacto.
  • Para clientes o entidades profesionales , nombre, dirección, detalles de membresía profesional del cuerpo y cualquier licencia relevante

 

Cómo usamos la información personal                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                           

                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                          Determine su elegibilidad.

Al igual que todas las empresas de corretaje, cada vez que solicita una cuenta, estamos obligados a llevar a cabo revisiones financieras y evaluaciones basadas en la información que ha proporcionado a fin de determinar su elegibilidad.

Cumplir con las obligaciones legales.

Como una entidad regulada estamos obligados por ley de tener en lugar procesos para la prevención, detección o investigación de un delito; prevención de pérdidas; o fraude También podemos usar información personal para cumplir con nuestros requisitos de auditoría interna y externa, propósitos de seguridad de la información y cuando creamos que es necesario o apropiado: (a) bajo la ley aplicable, que puede incluir leyes fuera de su país de residencia; (b) para responder a las solicitudes de los tribunales, los organismos encargados de hacer cumplir la ley, las agencias reguladoras y otras autoridades públicas y gubernamentales, que pueden incluir autoridades fuera de su país de residencia; (c) para cumplir nuestros términos y condiciones; y (d) para proteger nuestros derechos, privacidad, seguridad o propiedad, o los de otras personas. La información personal que brinde se puede usar cuando sea necesario para ayudarnos a cumplir con estas regulaciones.

Mejorar nuestro rendimiento

 

Usaremos su información para asegurarnos de brindarle a usted y a otros clientes el mejor servicio posible.

 

Esto incluye probar nuevos sistemas, verificar las actualizaciones de los sistemas existentes, capacitar, llevar a cabo análisis transaccionales, realizar auditorías y evaluar los riesgos del seguro. También implica el modelado de clientes, el análisis estadístico y de tendencias para desarrollar y mejorar nuestros productos y servicios, así como proporcionar información a nuestros reguladores. Hacemos esto para cumplir con nuestros intereses legítimos de proporcionar mejores servicios a nuestros clientes y asegurarnos de que su información esté debidamente protegida.

 

Marketing y material promocional.

Le ofrecemos la oportunidad de recibir información comercial y promocional. Valoramos nuestra relación y le enviaremos solamente información de marketing para usted si ha dado su consentimiento para ello. Trabajamos diligentemente para garantizar que cualquier mercadeo sea de interés para usted personalmente, sin embargo, puede retirar su consentimiento en cualquier momento poniéndose en contacto con nuestro Equipo de Protección de Datos, haciendo clic en ‘cancelar suscripción’ en cualquier correo electrónico de marketing que le enviemos o siguiendo las instrucciones de nuestros SMS de marketing ‘.

Seguridad

Si ingresa a cualquiera de nuestras instalaciones, podemos grabar su imagen en nuestro CCTV por razones de seguridad.   También es posible que, podamos tomar sus datos para mantener un registro de quién ha ingresado a nuestras instalaciones en un día determinado.   Nos conviene hacer esto para mantener un entorno de trabajo seguro y protegido.

 

Información que revelamos

Tratamos su información personal como privada y confidencial y no vendemos información sobre nuestros clientes. Solo a petición específica de nuestro cliente se compartirá información como nombre, ingresos y activos con nuestras compañías relacionadas. De vez en cuando y cuando consideremos que es necesario facilitar el manejo de nuestra relación con nuestros clientes, compartiremos la información apropiada con terceros y compañías asociadas, según lo permita la ley. Solo compartimos información que se requiere para que los terceros realicen su trabajo.

Con el fin de procesar su solicitud de una cuenta, vamos a realizar controles de identidad en usted con uno o más terceros proveedores como por ejemplo Thomson Rueters or GB Group.

Para hacer esto, le proporcionaremos su información personal al proveedor y la verificarán. Los proveedores nos proporcionarán datos públicos (incluido el registro electoral), así como información de crédito compartido, fraude y prevención de delitos financieros.

Además de esto, podemos divulgar información a terceros, como proveedores de procesamiento de datos y corredores cuando los utilizan para ejecutar órdenes; a entidades gubernamentales del Reino Unido como Financial Conduct Authority o HMRC en respuesta a cualquier provisión obligatoria de solicitudes de información ya otros cuerpos legales o reguladores si el interés público lo exige donde otros cuerpos lo requieren legalmente para detectar, investigar o prevenir el crimen o fraude y según lo solicitado por nuestros clientes.

También estamos obligados a informar EMIR Reporting a NEX y, en última instancia, a nuestro regulador.

Agencias de prevención de fraude.

Para garantizar que ayudemos en la lucha internacional contra el terrorismo, el lavado de dinero, la esclavitud moderna y otras actividades delictivas, el gobierno nos exige que revisemos todas las solicitudes que se nos hacen. Como resultado de esto, cuando sea necesario, podemos divulgar toda la información pertinente a las agencias de prevención de fraude y a los organismos gubernamentales. Si creemos que existe un riesgo de delito financiero, podemos bloquear el acceso o detener la actividad en una cuenta. Estudiaremos los patrones de actividad, comprobaremos las transacciones inusuales y supervisaremos los dispositivos utilizados para acceder a los sistemas de City Credit Capital, incluidas las direcciones de Protocolo de Internet (IP) y cualquier otra instalación disponible.

Seguridad de la información

Mantenemos medidas físicas, electrónicas y de procedimientos para proteger la información personal de nuestros clientes. Tenemos estrictas políticas internas contra el uso o divulgación no autorizado de la información del cliente. La información de nuestros clientes solo está disponible para los empleados que la necesitan para llevar a cabo los asuntos financieros de nuestros clientes o brindarles servicios. Nuestros empleados y nuestras prácticas de administración de cuentas se rigen por extensos procedimientos reglamentarios y por nuestros procedimientos internos. A nuestros miembros del personal se les recuerda periódicamente sus obligaciones con respecto a la confidencialidad de la información del cliente mediante la capacitación de los empleados y los procedimientos operativos.

 

Donde se mantiene su información

El Reino Unido y otros   Países del EEE   proporcionan un alto nivel de protección de datos y privacidad. Sin embargo, podemos administrar sus cuentas u ofrecer otros servicios comerciales desde fuera del Reino Unido y del EEE que no tengan un nivel similar de leyes de protección de datos. Si este es el caso, solicitaremos que su información personal esté protegida como mínimo según los estándares del Reino Unido. Para lograr esto, nos aseguramos de que solo transferimos información personal a:

  • países que se ha confirmado que protegen la información personal según los estándares del Reino Unido y la UE
  • Empresas certificadas en los Estados Unidos que brindan un nivel adecuado de protección.

Aunque nos esforzamos por lograr lo anterior, en algunas ocasiones, esto puede no ser posible y, como tal, estableceremos requisitos contractuales que aseguraran que la información personal esta mantenida según los estándares del Reino Unido y la UE

Si se quiere entender más sobre los países específicos a los que podemos transferir sus datos personales, o si necesita una copia de las garantías que tenemos en su lugar por países en particular, póngase en contacto con el Equipo de Protección de Datos.

Es posible que procesemos pagos a través de otras instituciones financieras, como bancos y el sistema de pagos a nivel mundial operado por la organización SWIFT. Esto puede suceder si realiza un CHAPS o un pago desde un país extranjero. Es probable que estas organizaciones externas puedan procesar y almacenar su información personal en el extranjero y puedan tener que divulgarla a sus relevantes las autoridades con el fin de ayudarles en su lucha contra la delincuencia y el terrorismo. Si se trata de entidades que se encuentran fuera del Reino Unido y EEE, es posible que su información personal no esté protegida por normas similares a las del Reino Unido. Sin embargo, como siempre, tomaremos las medidas necesarias para garantizar que su información personal esté adecuadamente protegida, incluidos, entre otros, los compromisos contractuales.

¿Cuánto tiempo guardaremos su información?

Vamos a mantener su información para la vida de su cuenta con nosotros. La ley también nos exige que garanticemos que la información que tenemos sea precisa y, como tal, nos pondremos en contacto con usted periódicamente para actualizar la información de nuestra cuenta. Estamos legalmente obligados a mantener su información personal durante varios años después de que haya cerrado su cuenta. Actualmente, el período de tiempo durante el cual se nos exige que retengamos su información es de seis años. Contamos con políticas y procedimientos para garantizar que la información se elimine una vez que ya no sea legalmente requerida.

Sus derechos

Usted tiene una serie de derechos con respecto a su información personal. Estos derechos incluyen el derecho a acceder a una copia de su información personal, o que algunos de sus elementos se le transmitan a usted u otra compañía en un formato electrónico. En determinadas circunstancias, puede solicitar que se corrija o borre su información personal. Tiene derecho a oponerse a la forma en que usamos su información personal como se describe anteriormente.

A continuación, encontrará una descripción de los derechos que tiene con respecto a su información personal:

Acceso

Tiene derecho a solicitar acceso a su información personal, si confirmamos que la conservamos, estaremos encantados de proporcionarle una copia de la información solicitada. Si necesita copias adicionales, es posible que tengamos que cobrarle una tarifa de administración razonable.

Rectificación

Si la información personal que tenemos de usted es inexacta, tiene derecho a solicitar que se rectifique. Una vez actualizado, si hemos compartido su información con cualquiera de los organismos indicados anteriormente, les haremos saber de la rectificación cuando sea posible.

En ciertos casos, los siguientes derechos pueden ser aplicables:

Borradura

Puede pedirnos que eliminemos o borremos su información personal en los casos en que ya no la necesitemos o si retira su consentimiento, por ejemplo, cancelar las promociones de marketing. Todas las solicitudes se manejarán de inmediato, pero están sujetas a nuestros requisitos reglamentarios. Por favor, consulte más arriba para conocer nuestros requisitos de retención.

Restricción de procesamiento

Es posible que nos solicite restringir el uso de su información, por ejemplo, si considera que la información que tenemos es incorrecta. En estos casos, almacenaremos su información personal siempre que se nos exija legalmente que lo hagamos.

Portabilidad de datos

De acuerdo con el Reglamento de protección de datos (679/2016), usted tiene derecho a obtener la información personal que nos ha proporcionado (en un formato legible por máquina), ya sea para proporcionarle esto a usted o a un tercero de su elección.

Consentimiento

Si acepta que usemos su información personal, tiene el derecho de retirar este consentimiento en cualquier momento siempre que sea legal hacerlo.

Puede ejercer este derecho contactando al Equipo de Protección de Datos aquí

Nos esforzamos para trabajar con usted en cualquier solicitud, pregunta o problema que pueda tener sobre su información personal. Entendemos que puede haber una situación donde usted puede creer que no hemos resuelto adecuadamente un asunto. En este escenario o en cualquier otro momento tiene derecho a quejarse ante el Oficial del Comisionado de Información (el ‘ICO’). Como autoridad independiente del Reino Unido, que defiende los derechos de información en el interés público, promueve la apertura de los organismos públicos y la privacidad de los datos para las personas. Puede visitar su sitio web en   https://ico.org.uk   o puede solicitar detalles a nuestro Equipo de Protección de Datos.

 

Cambios a nuestra política de privacidad

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